综述：一通神秘电话，声称你被骗走的钱要“飞”回来啦？别高兴得太早，这极可能是骗子玩的新花招，专挑急于找回损失的你下手！

　　近期，防控中心通过舆情监测发现，有不法分子借“清退回款”之名，冒充官方人员、伪造金融监管部门文件，悄悄撒下了诈骗的大网。其作案手段如下：

　　1. 电话诱惑，加你好友

　　不法分子通过电话/短信联系受害人，声称其多年前被骗的钱款（如被某P2P平台非法集资的钱款）开始清退，请求添加受害人为好友，方便指引受害人清退资金。

　　2. 冒充官方，降低警惕

　　添加好友后，不法分子冒充官方人员诱导受害人下载其所谓的官方清退平台APP，指导受害人注册开通个人回款交易所账户，并要求受害人在该平台上传当初缴纳资金记录、合同等相关重要隐私信息照片。

　　3. 伪造文件，增强说服力

　　不法分子提供其与对受害人实施诈骗的平台的债权转让协议，声称其具有法律效应。甚至伪造国家金融监督管理总局等监管部门文件，文件上会显示受害人的姓名、联系方式及可清退资金等信息，以此获取受害人信任。

　　4. 多种方案，打消疑虑

　　不法分子提供多种方案清退回款包（回款比例为30%）供受害人选择。如方案一，受害人注入500元到不法分子搭建的交易所平台，平台会返还650元，则退费资金就是150元。

　　当受害人表示为何清退资金还需再缴纳资金时，不法分子则使用专业话术麻痹受害人，如“此次退款需要在第三方资管公司进行，资管公司可以获得市值，而用户可以退款，是互利的。由于退费用户较多，该机构是按照购买债权方案比例分次进行清退，前期需要自行垫付并为一部分进行退费，最终注入的资金一起退还”“您注入的资金在您的刚刚注册的个人交易所回款账户里的，注入好就可以安排回款了，5—15分钟可完成回款，完成后提现到本人绑定的银行卡中”。

　　5.拉你入群，晒图诱惑

　　如受害人还存有疑虑，不法分子则会将受害人邀请至其组建的清退群组，群组里都是“成功回款”的截图和“勇敢尝试”的新手。此时，不法分子会鼓励受害人体验低额度的方案一，在受害人首次充值后，不法分子会依约打回款项，先给予受害人一点甜头。以此引诱受害人增加充值金额。

　　6.二次诈骗，让你哭晕

　　受害人往往维权心切，在不法分子精心编织的骗局下放松戒备，按照不法分子所谓的“流程”，一步步进行虚假“清退”，随后诈骗分子会以缴纳滞纳金、解冻金、操作错误等借口让受害人向指定账户转账，最终遭遇二次诈骗。

　　2023年7月，国家金融监督管理总局发布关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示，该风险提示称，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。一般通过伪造金融监管部门文件、假冒金融监管部门受理投诉、冒充金融监管人员以“消除征信不良记录”等手段，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗。国家金融监督管理总局提示，金融监管部门不会直接办业务，也不会和消费者有资金往来。遇到类似情况，一定要保持警惕，别轻易点击链接或扫二维码下载不明APP，更别先垫资！    

　　在此，防控中心温馨提醒，接到爆雷的投资平台或曾经遭遇诈骗的虚假软件发来清退短信时，一定要保持警惕，切勿私加联系方式等。平台不会私自退款，不会要求投资人缴纳保证金，更不会以投资返利形式回款。凡是要求点击链接或扫二维码下载不明APP、要求先行垫资的，都是诈骗！